El Departamento del Tesoro de Estados Unidos<\/strong> impuso este jueves 23 de julio de 2026 las sanciones financieras m\u00e1s amplias de su historia contra el C\u00e1rtel de Jalisco Nueva Generaci\u00f3n (CJNG)<\/strong>: 55 personas y entidades bloqueadas en una sola acci\u00f3n, incluyendo al nuevo l\u00edder de la organizaci\u00f3n, Juan Carlos Gonz\u00e1lez<\/a>, alias \u201cPel\u00f3n\u201d, identificado como sucesor de \u201cEl Mencho\u201d tras su muerte en febrero de ese a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n Antes de las sanciones impuestas al CJNG<\/strong> este d\u00eda, en junio de 2025, el Tesoro<\/strong>ejecut\u00f3 otra acci\u00f3n sin precedentes. La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN)<\/strong> identific\u00f3 a tres instituciones mexicanas, CIBanco S.A.<\/strong>, Intercam Banco S.A.<\/strong> y Vector Casa de Bolsa S.A. de C.V.<\/strong> como de \u201cprincipal preocupaci\u00f3n de lavado de dinero\u201d vinculada al tr\u00e1fico de opioides.<\/p>\n\n\n\n Las tres entidades administraban activos combinados superiores a USD 22.000 millones: CIBanco<\/strong> con m\u00e1s de USD 7.000 millones, Intercam<\/strong> con m\u00e1s de USD 4.000 millones y Vector<\/strong> con cerca de USD 11.000 millones. Desde octubre de 2025, ninguna instituci\u00f3n financiera estadounidense puede transferir fondos hacia o desde ellas.<\/p>\n\n\n\n La medida fue la primera aplicada bajo la Ley FEND Off Fentanyl. FinCEN<\/strong>determin\u00f3 que CIBanco<\/strong> facilit\u00f3 operaciones del C\u00e1rtel Beltr\u00e1n Leyva<\/strong>, el CJNG<\/strong>y el C\u00e1rtel del Golfo<\/strong>. Intercam oper\u00f3 para el CJNG. Vector proces\u00f3 transacciones del Cartel de Sinaloa y el C\u00e1rtel del Golfo, incluyendo pagos a empresas chinas proveedoras de precursores qu\u00edmicos para producir fentanilo<\/a>. Entre 2013 y 2021, un enlace financiero del C\u00e1rtel de Sinaloa lav\u00f3 al menos USD 2 millones a trav\u00e9s de Vector.<\/strong><\/p>\n\n\n\n En diciembre de 2012, HSBC Holdings<\/strong> acord\u00f3 el mayor acuerdo de enjuiciamiento diferido en la historia bancaria de Estados Unidos<\/strong> hasta ese momento: USD 1.900 millones en penalidades totales, de los cuales USD 1.256 millones correspondieron a decomiso acordado con el Departamento de Justicia<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n La investigaci\u00f3n estableci\u00f3 que al menos USD 881 millones en ganancias del narcotr\u00e1fico fluyeron sin control por sus cuentas entre 2006 y 2010. Los dos c\u00e1rteles beneficiados fueron el C\u00e1rtel de Sinaloa<\/strong> en M\u00e9xico y el Cartel del Norte del Valle<\/strong> en Colombia. Durante ese per\u00edodo, HSBC Bank USA<\/strong> no supervis\u00f3 m\u00e1s de USD 670.000 millones en transferencias electr\u00f3nicas ni USD 9.400 millones en compras de d\u00f3lares f\u00edsicos provenientes de su filial mexicana, HSBC M\u00e9xico<\/strong>, que se hab\u00eda convertido en la instituci\u00f3n preferida de las organizaciones criminales.<\/p>\n\n\n\n Un dato del expediente judicial lo resume: en 2008, funcionarios mexicanos informaron al director ejecutivo de HSBC M\u00e9xico<\/strong> que un capo del narcotr\u00e1fico se refer\u00eda al banco como \u201cel destino para el lavado de dinero\u201d<\/strong>. La OFAC<\/strong>alcanz\u00f3 un acuerdo adicional de USD 375 millones por violaciones a sanciones internacionales. No se presentaron cargos contra ning\u00fan individuo.<\/p>\n\n\n\n En marzo de 2010, Wachovia<\/strong>, absorbida por Wells Fargo<\/strong>, acord\u00f3 pagar USD 160 millones por el mayor incumplimiento de la Ley de Secreto Bancario<\/strong>registrado hasta ese momento. El c\u00e1rtel directamente beneficiado fue el C\u00e1rtel de Sinaloa<\/strong>, que utiliz\u00f3 una red de casas de cambio mexicanas para mover el dinero.<\/p>\n\n\n\n Entre 2004 y 2007, el banco proces\u00f3 al menos USD 378.400 millones en transferencias desde esas casas de cambio sin aplicar controles antilavado.<\/strong> Una de las m\u00e1s documentadas fue Casa de Cambios Puebla<\/strong>. Al menos USD 110 millones correspond\u00edan a ganancias directas del narcotr\u00e1fico, y parte de ese dinero se destin\u00f3 a la compra de aeronaves con las que se transportaron m\u00e1s de 20 mil kilogramos de coca\u00edna.<\/p>\n\n\n\n \u201cEl flagrante desprecio de Wachovia<\/strong> por nuestras leyes bancarias les dio a los c\u00e1rteles internacionales de coca\u00edna pr\u00e1cticamente carta blanca para financiar sus operaciones”, declar\u00f3 el fiscal federal Jeffrey Sloman<\/strong> al anunciar el acuerdo.<\/p>\n\n\n\n Las sanciones m\u00e1s persistentes no apuntan solo a los l\u00edderes, sino a la infraestructura que les permite mover dinero. En julio de 2021, la OFAC<\/strong> sancion\u00f3 al abogado y notario p\u00fablico Jos\u00e9 Antonio N\u00fa\u00f1ez Bedoya<\/strong>, quien cre\u00f3 empresas fantasma y notariz\u00f3 bienes a nombre de Ismael \u201cEl Mayo\u201d Zambada<\/strong>. Los tres negocios bloqueados en esa acci\u00f3n fueron el parque acu\u00e1tico Parque Acu\u00e1tico Los Cascabeles<\/strong>, el centro comercial Centro Comercial y Habitacional Lomas<\/strong>, ambos en Culiac\u00e1n<\/strong>, y el Rancho Agr\u00edcola Ganadero Los Mezquites<\/strong>, en Sinaloa<\/strong>. Las propietarias nominales eran Tomasa Garc\u00eda R\u00edos<\/strong> y M\u00f3nica Janeth Verdugo Garc\u00eda<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n En acciones posteriores, la OFAC<\/strong> apunt\u00f3 a la red financiera de Los Chapitos<\/strong> a trav\u00e9s de Enrique Dann Esparragoza Rosas<\/strong>, quien operaba celdas de lavado en Mexicali<\/strong> y controlaba la empresa Tapgas M\u00e9xico S.A. de C.V.<\/strong>. Al momento de su designaci\u00f3n en 2025, su organizaci\u00f3n hab\u00eda lavado al menos USD 16,5 millones para clientes del C\u00e1rtel de Sinaloa mediante un esquema de arbitraje cambiario en la frontera entre el condado Imperial, California, y Mexicali.<\/strong><\/p>\n\n\n\n En la red de Alberto David Benguiat Jim\u00e9nez<\/strong>, tambi\u00e9n sancionada, se identificaron seis empresas de fachada: Scatman and Hatman Corp S.A.P.I. de C.V.<\/strong>, Personas Unidas Hoas S.A.P.I. de C.V.<\/strong>, Grupo Zipfel de M\u00e9xico S.A.<\/strong>, Grupo Unter Empresarial S.A. de C.V.<\/strong>, Productions Pipo S. de R.L. de C.V.<\/strong> y Grupo Vindende S.A. de C.V.<\/strong><\/p>\n\n\n\n En junio de 2025, la OFAC<\/strong> bloque\u00f3 diez negocios controlados por un operador financiero de Los Chapitos<\/strong> en Mazatl\u00e1n<\/strong>, entre ellos Beach Y Marina S.A. de C.V.<\/strong>, Club Playa Real S.A. de C.V.<\/strong>, Carpe Diem Spa<\/strong> y Sea Wa Beach Club S.A. de C.V.<\/strong> La esposa del operador, identificada como maquillista profesional, aparec\u00eda como propietaria nominal de varios de esos negocios.<\/p>\n\n\n\n La autoridad para aplicar estas sanciones se construy\u00f3 durante tres d\u00e9cadas. La OFAC<\/strong> opera desde 1995 bajo el poder ejecutivo de bloqueo de activos a narcotraficantes. La Ley Kingpin<\/strong>, aprobada en 1999, extendi\u00f3 esa autoridad m\u00e1s all\u00e1 de Colombia<\/strong> e incluy\u00f3 a l\u00edderes mexicanos entre sus primeros designados. El C\u00e1rtel de Sinaloa<\/strong> fue designado bajo esa ley en abril de 2009; el CJNG<\/strong>, en abril de 2015.<\/p>\n\n\n\n En febrero de 2025, el Departamento de Estado<\/strong> design\u00f3 a seis organizaciones mexicanas como Organizaciones Terroristas Extranjeras (OTE)<\/strong>: el C\u00e1rtel de Sinaloa<\/strong>, el CJNG<\/strong>, el C\u00e1rtel del Golfo<\/strong>, el C\u00e1rtel del Noreste<\/strong> \u2014antes conocido como Los Zetas<\/strong>\u2014, La Nueva Familia Michoacana<\/strong> y C\u00e1rteles Unidos<\/strong>. Esa designaci\u00f3n introdujo un mecanismo adicional: los bancos extranjeros que procesen transacciones con estas organizaciones pueden quedar sujetos a sanciones secundarias, extendiendo el alcance del sistema financiero estadounidense como instrumento de presi\u00f3n m\u00e1s all\u00e1 de sus fronteras.<\/strong><\/p>\n\n\n\n El 23 de julio de 2026, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos<\/strong> ejecut\u00f3 la mayor acci\u00f3n individual de su historia contra el C\u00e1rtel de Jalisco Nueva Generaci\u00f3n (CJNG)<\/strong><\/a>: sancion\u00f3 a 55 personas y entidades en una operaci\u00f3n coordinada con el Grupo de Trabajo de Seguridad Nacional<\/strong>, el FBI<\/strong>, la DEA<\/strong> y la Administraci\u00f3n de Control de Inmigraci\u00f3n y Aduanas (ICE)<\/strong>. De ese total, 39 son personas f\u00edsicas y 16 son personas morales.<\/p>\n\n\n\nTres bancos mexicanos cortados del d\u00f3lar<\/h2>\n\n\n\n
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HSBC: USD 1.900 millones por ser el banco preferido del C\u00e1rtel de Sinaloa<\/h2>\n\n\n\n
Wachovia y los USD 378.000 millones sin supervisar<\/h2>\n\n\n\n
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La red de testaferros y empresas de fachada del C\u00e1rtel de Sinaloa<\/h2>\n\n\n\n
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El marco legal que lo hace posible<\/h2>\n\n\n\n
La acci\u00f3n m\u00e1s grande de la OFAC contra el CJNG<\/h2>\n\n\n\n